Все понимают, что пользуясь банкоматом того же банка, который выпустил карту, особых лимитов на выдачу наличных со стороны банкомата нет, все определяется тарифом вашей карты и техническими возможностями банкомата. Чисто технически многие банкоматы могут выдавать 40 листов (выдача пачки горизонтально), т.е. лимит снятия 200000 рублей, но появились и банкоматы, которые выдают более крупные пачки не через щель, а в нише, наклонно, они могут выдать по 90 листов, т.е. лимит 450000 рублей за одно снятие, я видел такие в офисах Альфа-банка, а теперь .
Если у вас карта, позволяющая снимать наличные в банкоматах «чужих» банков без комиссии, например карта , вам нужен банкомат, который выдает максимальную сумму по карте «чужого» банка, потому что у банка Тинькофф своих банкоматов пока немного, у Хоумкредита еще меньше, даже в Москве.
Как правило, в России банкомат выдаст по «чужой» карте от 5000 до 10000 рублей, банкоматы Сбербанка и банка Москвы обычно выдают по 7500р за 1 порцию, эти варианты не слишком интересны. Новости:
- июнь 2016 — Банкоматы ВТБ выдают по 100000 р. наличных.
- C 24/02/2016 банкоматы Альфа-банка VISA других банков.
- C 18/01/2016 банкоматы Бинбанка и МДМ банка выдают без ограничений наличность по картам Visa и Mastercard других банков, в том числе Тинькофф.
- С 08/05/2015 Промсвязьбанк отменил лимиты по рублевой выдаче по картам MasterCard других банков.
- С 03/04/2015 по «чужим» картам MasterCard Альфабанк дает 200000 рублей за 1 раз. Если после ввода пин-кода вы видите, что в банкомате есть 5000 купюры, то 40 листов и будет 200000 р.
Отдельный вопрос по выдаче валюты с валютных карт (например банка Тинькофф).
Где снять доллары (USD) по картам другого банка? Только проверенные способы
1. РайффайзенБанк
.
(широкая сеть присутствия более 70 городов России)
Выдача 100$, 200$, 300$ (максимум за 1 раз), максимальная общая сумма — 700 USD. Вот карта для поиска банкоматов https://www.raiffeisen.ru/offices/?active_tab=tab-2 . Поставить флаг на «доллары» на вкладке «банкоматы» и «банкоматы банков-партнеров» и убрать «рубли», тогда карта выдаст подходящие банкоматы.
2. ВТБ
. (огромная сеть банкоматов в России)
Выдача 100$, 200$, 250$ или до 200 Евро
Сейчас иногда пропускает иностранные карты с большим лимитом (например 500), но ВТБ уже наводит порядок. И лимит этот будет скоро для всех чужих.
Российские чужие карты для ВТБ проходят ( , и т.д.)
Евро бывают и полтинники купюры.
Количество подходов не ограничено.
На сайте валютные банкоматы выделены, очень удобно искать.
3. Бинбанк
(огромная сеть, 98 городов присутствия)
Выдача максимум 3000$ за раз. Подходы можно продолжить. Купюры по 100$.
На сайте валютные банкоматы не выделены, но валютные банкоматы Бинбанка можно отыскать через сайт Альфабанка:
https://alfabank.ru/atm/moscow/list/?out=usd&property=foreign
(город вместо Москвы подставьте свой)
На данный момент проверены иностранные и российские карты.
Выдает. (мастеркард или виза не имеет значения)
4. Банк Русский Стандарт
. (широкая сеть городов)
Выдача максимум 300$ за раз. Подходы можно продолжить.
Купюры по 100$.
Во многих городах нет валютных банкоматов.
Минус - очень часто валютные банкоматы пустые.
5. Банк Юникредит
. (охват 34 города России)
Максимум сумма 400$ (сумма кратна 50 - 50-100-150 итд)
На сайте валютные банкоматы выделены.
6. АльфаБанк
Максимум сумма 100$, можно делать несколько подходов.
На сайте валютные банкоматы выделены.
7. СитиБанк
Максимум сумма 300$ . Но по картам чужих банков с мая 2017 стали брать комиссию 2$.
Где снять Евро (Euro) по чужим картам?
Банкоматы.
Банки те же, за исключением Ситибанка (у него евровых банкоматов нет)
Райффайзен — 300 евро max
Банк Русский Стандарт 200 евро max
Юникредит — 400 евро max
Касса МДМ банка
.
Многие не знают, но в регионах присутствия этого банка проходит следующий финт. Приходите в кассу банка и можете снять до 5000$ эквивалент (евро, доллары рубли) с карты «чужого» банка.
Очень часто даже сами операционисты не знают, что у них банке есть такой тариф. На странице http://www.mdm.ru/voronezh/retail/tarifs/ в PDF «Тарифный сборник Операции с платежными картами», страница 16, п 7. Тарифы ПАО «МДМ Банк» по операциям с использованием банковских карт, эмитированных сторонними банками, пункт 2.2 — без комиссии. Вызывайте старшего и скажите ему - пусть операционист выучит тарифы своего банка в части РКО (расчетно кассового обслуживания физлиц)
Минус - часто валюты тупо нет.
Касса Бинбанка . Согласно документу от 28.04.2016 , выдают валюту по картам других банков (в т.ч. Тинькофф) без комиссии при заказе денег по телефону за 2 рабочих дня:
«Раздел 9. Операции по картам сторонних эмитентов
9.3. Выдача наличных денежных средств (рубли, иностранная валюта) в пунктах выдачи наличных (ПВН) ПАО «БИНБАНК» по карте VISA/MasterCard (в т. ч. Maestro), эмитированной сторонним Банком — Без комиссии
»
Где снять рубли по картам другого банка ?
Большинство банков России выдаст по чужой карте от 5000 до 10000 рублей.
Мы их рассматривать не будем. Рассмотрим лишь самые лучшие банки:
- Альфабанк (VISA и MasterCard) — 200 или 450 тыс. рублей (40 или 90 листов)
- Бинбанк, Промсвязьбанк (MasterCard), Росбанк — 200 тыс. рублей (40 листов)
- Райффайзен, МКБ — 150 тыс. рублей (30 листов)
- ВТБ — 100 тыс. рублей
- Русский Стандарт, МДМ-банк — 40 тыс. рублей
Другие банки выдают совсем понемногу, например:
- Совкомбанк — 9000 рублей
- ВБРР — 9000 рублей
- Сбербанк — 7500 рублей
Удобным и выгодным вариантом для безналичных расчетов является дебетовая карта Сбербанка. Лимит на снятие наличных устанавливается в зависимости от категории пластика (Премиум, Голд, Классик/Стандарт). Установленный лимит на снятие наличных довольно высокий, поэтому владельцы не будут испытывать каких-либо неудобств, связанных с ограничениями.
Общие условия снятия наличных
Общим правилом для всех карточек Сбербанка является бесплатная транзакция и вывод денежных средств через собственные терминалы/банкоматы и пункты выдачи наличных. Но это условие имеет свое воздействие только на действия, проведенные в рамках установленных Сбербанком лимитов на получение наличности с дебетовых карт.
При превышении указанной в договоре суммы, за вывод денежных средств с помощью собственных сервисов предусмотрена небольшая комиссия — 0,5%.
Поэтому владельцам потребуется точная информация об ограничениях. Лимит устанавливается общий, например, единый для классических карточек разного типа.
Рассмотрим подробнее установленный лимит снятия наличных для различных категорий банковских карточек (ежедневный и на месяц).
Лимиты для дебетовых карт Сбербанка
Моментальные неименные карты и карточки со специальными предложениями имеют лимиты на снятие наличных в следующих размерах: 50 тысяч/100 тысяч. рублей в день/в год. Какие лимиты имеют другие дебетовые карты узнаем далее.
Статутсные
Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием может перейти в противоположную категорию, если условия по снятию наличных не будут выполнены. Будьте внимательны, контролируйте ежемесячные денежные снятия. Поскольку Премиум-карты выпускаются также не в рублях, то для них устанавливаются собственные ограничения по выводу денежных средств: в долларах 12,5 тысяч — 170 тыс. и в евро 10-125 тысяч (день/месяц).
Для этой группы установлен самый высокий порог лимитов. Воспользоваться системой для выдачи наличных денег можно, уменьшив безналичный счет от 500 тысяч рублей в сутки до 5 млн. руб. в месяц. Лимит на снятие наличных для дебетовых карт Сбербанка Gold (в сутки/в месяц): от 300 тыс. рублей в сутки до 3 млн. рублей в месяц.
В категории Голд выпускаются: Visa Gold и MasterCard Gold, Аэрофлот Gold Виза, Подари жизнь Visa Gold. Некоторые — оформить с валютным счетом, для них действуют следующие лимиты: от 12 тысяч до 100 тысяч долларов и 9 тысяч — 75 тысяч евро.
Классические
В Сбербанке выпускают следующие карты этого класса: Visa Classic и MasterCard Standard (в том числе, с бесконтактной технологией Visa payWave и MasterCard PayPass или с индивидуальным дизайном), МИР Классическая, Виза Подари жизнь, Виза и МастерКард Молодежная и Виза Аэрофлот.
Стандарт МастерКард, Классик Виза и МИР установлены следующие правила вывода: 150 тысяч — 1,5 млн. руб.
Для карточек, расчетная единица у которых валюта: от 6 тысяч до 50 тысяч. долларов и 4,5 тысячи — 37,5 тысяч евро.
Заключение
Таковы правила, по которым может быть оформлена в Сбербанке дебетовая карта. Лимит напрямую зависит от ее статуса. Его можно превышать, но тогда за вывод денежных средств будет начисляться комиссия даже в собственных банкоматах и пунктах выдачи наличных в размере 0,5%.
Вас интересует, какие ограничения существуют на снятие наличных в банкоматах Сбербанка? Мы расскажем вам о действующем лимите для банковских карт таких платежных систем, как maestro, mastercard и visa.
Любая банковская компания имеет определенные ограничения , которые распространяются на операции, проводимые по дебетовым и кредитным картам. Делается это, во-первых, в целях безопасности самих же клиентов, чтобы мошенники не могли снять все деньги с их счета за раз, а также в целях удобства других клиентов, которые не смогли бы воспользоваться своими деньгами, если бы перед ними были потребители, которые уже обналичили всю сумму, которая была в банкоматах.
Сейчас наблюдается тенденция по снижению планки доступного лимита. Объясняется это тем, что большинство пользователей карточек с каждым днем все больше переходят на безналичные расчеты, а крупные суммы наличными им бывают нужны крайне редко, и в случае необходимости её всегда можно получить на кассе при предварительном звонке.
Если обратиться к информации, представленной на официальном сайте Сбербанка, то мы получим следующие сведения. Для разных платежных систем действуют одни и те же лимиты на выдачу наличных, они различны только для дебетовых и кредитных карт.
Вкратце: суточный лимит на снятие денежных средств в банкоматах – не более 50 тыс. рублей или 1600 долларов или 1200 евро. Если вам нужна более крупная сумма, то вам необходимо обратиться в кассу Сбербанка.
Теперь подробнее:
В Сбербанке, как и в других банках, имеется лимит получения денег с карты в банкоматах и кассах, установленный на период в один день или месяц. Ограничения действительны на любых типах счетов, но они различны между собой.
Регулярно планка изменяется, но многие россияне даже не замечают этого, так как на руках такие большие суммы нужны очень редко. Лимит на снятие также зависит и от способу обналичивания денежных средств, через банкомат, кассу банка или кассы других кредитно-финансовых организаций.
1. Через банкомат Сбербанка или банкомат другого банка.
- 1 миллион тысяч рублей в сутки для карт Visa Platinum, Platinum Master Card.
- 300 тысяч рублей – Visa Gold и Gold Master Card.
- 50-150 тысяч – остальные дебетовые.
Карты дочерних банков Сбербанка в Беларуси, Казахстане и Украине также имеют лимиты, но они выставлены на одну операцию. Карточки Maestro и Visa Electron этих банков позволяют снять 7 500 рубл., а остальные карты не более 50 тысяч за одну операцию.
2. Через кассы Сбербанка.
В кассах банка есть возможность снять более крупные суммы, но все же тоже есть ограничения, которые устанавливаются за месяц.
- 5 млн рублей – Visa Platinum, Platinum Master Card.
- 3 млн – Visa Gold, Gold Master Card.
- 1,5 млн – остальные карты банка.
Если клиент планирует снять крупную сумму, то должен оповестить о своем намерении сотрудников банка, чтобы в нужный день в кассе оказалась эта сумма.
3. Кассы других банков.
На обналичивание денежных средств в иных финансовых организациях лимиты не установлены. Размер суммы зависит от правил другого банка, в кассе которого вы собираетесь получать деньги.
Снятие наличных денег с карты Сбербанка лучше осуществлять в своих банкоматах и отделениях, несмотря на установленный лимит, так как сторонняя организация возьмет с вас за операцию гораздо больший процент.
Возможно вас также заинтересуют эти статьи:
- Какой процент за снятие наличных с кредитной карты в Сбербанке
Комиссия Сбербанка за снятие наличных с кредитной карты другого банка
Отдельной строкой идут карточки низшего уровня , к которым относятся «Молодежная», «Социальная» и «Моментум». Они имеют самые низкие лимиты на снятие наличных в сутки и в месяц и, к сожалению, если вам его недостаточно, то повысить его нельзя, нужно заводить дебетовый счет более высокого уровня.
- Молодежная — в сутки через банкомат или кассу можно снять не более 150 тыс. руб., месячный лимит составляет 1,5 миллиона,
- Моментум — месячный лимит равен 100 000 руб. или 3 000 долл. США или 2 500 евро, в сутки можно обналичить в банкомате 50 000 руб.или 1 600 долл. США или 1 200 евро, а в кассе в день выдают не более 50 тысяч,
- Социальная (пенсионная) — в месяц можно снять не более 500 тысяч, при этом суточное ограничение находится на уровне 50 тыс. руб.
При предъявлении паспорта или иного документа, подтверждающего вашу личность, вы сможете получить на руки до 150 тыс. рубл. Учтите, что в месяц одному клиенту возможна выдача наличных на сумму до 1,5 млн. рублей или 500 тыс. долларов или 37 тыс. евро в филиалах Сбербанка или его структурных подразделениях.
Помните, что для каждого типа карты устанавливаются индивидуальные лимиты, посмотреть которые можно в вашем договоре, на сайте Сбербанка в разделе «Выбрать карту» — «Дебетовые карты» — «Название вашей карточки» — справа открываете документ «Сборник тарифов по дебетовым картам».
Что делать, если нужно получить большую сумму?
В этом случае вам нужно заранее обратиться в отделение банка с паспортом, и через кассу получить нужные вам денежные средства. Обратите внимание, что за превышение лимита надо будет заплатить комиссию.
Пластиковые карты являются удобным способом иметь круглосуточный доступ к своему персональному счёту, который открыт в банковском учреждении. Благодаря такому инструменту не нужно подстраиваться под график работы банка, а можно снимать деньги в банкомате либо проводить расчётные операции в интернете в любой точке мира в удобное их владельцу время.
Зачем установлен лимит на снятие наличных в банкоматах Сбербанка?
Данный банк, так же как и остальные подобные учреждения, заботится о том, чтобы деньги его клиентов всегда были в сохранности. Подобное средство безопасности является общемировой практикой, чтобы ограничить снятие больших сумм денег мошенниками. Ведь благодаря этому не удастся за один день снять сразу все деньги, которые находятся на банковском счёте, и в случае кражи карты клиент успеет заблокировать свою карту.
Рассматривая уровень подобных ограничений, необходимо отметить различный уровень карт. К примеру, в банкоматах Сбербанка по одним картам может отличаться от базовых ограничений других видов карт. Прежде всего, это связано с уровнем их защищённости. Карты золотого и платинового статуса считаются более защищёнными по сравнению с мгновенными либо стандартными видами. У некоторых из них есть специальные встроенные чипы, которые также способствуют повышению безопасности.
Также нужно учесть, что суммы денег, которые находятся на карточных счетах более высокого класса, всегда на порядок выше по сравнению с различными стандартными студенческими или социальными картами.
Можно ли изменить установленные ограничения?
Установленный лимит на снятие наличных в можно изменить, если вас он не устраивает. Для этого необходимо обратиться с письменным заявлением на обслуживающее отделение в установленной форме, которую вам там и выдадут. В случае рассмотрения заявления и принятия положительного решения вам изменят базовый лимит.
Причём если вы хотите его снизить, то более вероятен позитивный результат. А если желаете увеличить лимит, то тут могут быть различные нюансы, используя которые банк может вам отказать. Ведь нельзя полностью утверждать, что все банки устанавливают подобные ограничения только лишь для того, чтобы обезопасить своих клиентов.
Подобные лимиты - это отличный способ избежать быстрого извлечения наличных ресурсов, которых в последнее время так сильно не хватает банковской системе. Ведь пока деньги владельцев карт находятся в банке, финансовое учреждение ими может распоряжаться в своих целях. В основном это выдача различных видов займов.
Какой лимит на снятие наличных в банкоматах Сбербанка?
Единых установленных условий нет: для каждого карточного предложения существуют свои условия, которые отличаются от уровня эмитируемых карт, как уже было сказано выше.
Рассмотрим конкретные лимиты по кредитным картам и трём уровням обычных дебетовых карточек.
По кредитным картам
Пластиковые карточки, которые подразумевают наличие на них кредитных средств, типа Visa Classic, MasterCard Standard, Visa Credit Momentum, MasterCard Credit Momentum, являются самыми распространёнными из выпускаемых этим банком. Лимит на снятие наличных в банкоматах Сбербанка с кредитной карты такого уровня равен 50 тыс. рублей в сутки. А если у вас кредитка уровня Visa Gold или MasterCard Gold, то вы сможете снимать до 100 тыс. рублей за тот же промежуток времени. То есть чем выше уровень карты, тем меньше на неё наложено ограничений.
По дебетовым картам
Первыми в списке по самым большим ограничениям будут, как уже очевидно, мгновенные. Лимит на снятие наличных в банкоматах Сбербанка по карте «Маэстро», а также «Электрон» (Maestro или равен, как и в случае с простыми кредитными, 50 тыс. рублей.
Следующими в списке находятся карточки стандартного уровня Visa Classic и MasterCard. С них можно снять до 150 тыс. рублей в сутки. То есть ограничение по операции находится на уровне, который превосходит в три раза предыдущий уровень.
Если рассматривать лимит на снятие наличных в банкоматах Сбербанка «gold-класса» (Visa Gold или MasterCard Gold), то он равен 300 тыс. рублей. Данную сумму можно снимать в течение 24 часов.
Если рассматривать подобные лимиты со стороны их владельцев, то они вполне устроят любого среднестатистического россиянина, который получает обычный доход.
Также это удобно и для самих банков - можно более чётко контролировать отток наличного капитала и вовремя заметить разные критические ситуации, когда осуществляются мошеннические схемы и воровство средств со счетов клиентов.
В декабре 2015г такие условия:
Дебетовые карты
Maestro / Visa Electron
ТП-200 Дебетовые карты Maestro “Momentum” / Visa Electron “Momentum”1,2
Валюта счета карты: Рубли / Долл. США / Евро
1. Обслуживание карты3:
1.1. за первый год
1.1.1. основной карты без комиссии
1.1.2. каждой дополнительной карты не выдается
1.2. за каждый последующий год
1.2.1. основной карты без комиссии
1.2.2. каждой дополнительной карты не выдается
2. Перевыпуск карты4:
2.1. очередной перевыпуск карты без комиссии
2.2. досрочный перевыпуск карты без комиссии
2.2.1. в случае утраты карты, утраты ПИН-кода, изменения личных данных держателя карты5 операция не осуществляется
3. Прием денежных средств для зачисления на счет карты:
3.1. держателем карты в структурном подразделении через ОКР или УС7:
3.1.1. в территориальном банке, в котором открыт счет карты без комиссии
3.1.2. в другом территориальном банке без комиссии
3.2. третьим лицом в структурном подразделении через ОКР:
3.2.1. в территориальном банке, в котором открыт счет карты без комиссии
3.2.2. в другом территориальном банке 1,25% от суммы, мин. 30 руб., макс. 1 000 руб.
4.1. Через кассу:
4.1.1. территориального банка, в котором открыт счет карты
4.1.1.1. в пределах суточного8 лимита через кассы Банка без комиссии
4.1.1.2. сверх суточного8 лимита через кассы Банка 0,5% от суммы превышения лимита
4.1.2. другого территориального банка
4.1.2.1. в пределах суточного8 лимита через кассы Банка 0,75% от суммы
4.1.2.2. сверх суточного8 лимита через кассы Банка 0,75% от суммы
4.1.3. дочернего банка9 операция не осуществляется
4.1.4. другой кредитной организации10 операция не осуществляется
4.2. Через банкоматы:
4.2.1. территориального банка, в котором открыт счет карты без комиссии
4.2.2. другого территориального банка 0,75% от суммы
4.2.3. дочернего банка9 операция не осуществляется
4.2.4. другой кредитной организации10 операция не осуществляется
5. Обслуживание карты на предприятиях торговли и/или сферы услуг11 без комиссии
6. Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты12:
6.1. Месячный лимит через кассы и банкоматы Банка 100 000 руб. / 3 000 долл. США / 2 500 евро
6.2. Суточный8 лимит
6.2.1. в кассах Банка13 50 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте
6.2.2. в кассах дочерних банков/других кредитных организаций операция не осуществляется
6.2.3. в банкоматах Банка 50 000 руб. / 1 600 долл. США / 1 200 евро
6.2.4. в банкоматах дочерних банков/других кредитных организаций операция не осуществляется
6.3. Суточный8 лимит на снятие денежных средств без использования карты через кассы территориальных банков не по месту ведения счета14 50 000 руб. / 1 600 долл. США / 1 200 евро
7. Лимит на проведение операций по приему наличных денежных средств для зачисления на счет карты через ОКР в сутки15 10 000 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте
8. Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки8 100 000 руб. / 3 500 долл. США / 2 500 евро
9. Приостановка действия карты в случае ее утраты Держателем без комиссии
10. Предоставление информации о доступном расходном лимите по банковской карте с использованием банкоматов других кредитных организаций не предоставляется
11. Получение выписки через банкомат Сбербанка России (10 последних операций по банковской карте) 15 руб. за запрос
12. Плата за предоставление отчета по счету карты16
12.1. по электронной почте без комиссии
12.2. почтой17 150 руб. в год
12.3. на бумажном носителе во внутренних структурных подразделениях банка18 без комиссии
13. Экстренная выдача наличных денежных средств19 операция не производится
14. Плата за неразрешенный овердрафт 40% годовых